SENESTE NYTPOLITIKERHVERVKULTUR & FORBRUGØKONOMI & PENGEMAGASINER

Beskidte milliarder - Simon Bendsen, Eva Jung og Michael Lund - Radio Update, Nyheder og baggrund 24 timer i døgnetNU AFSPILLES DET VALGTE INTERVIEW - TÆND DINE HØJTTALERE

Beskidte milliarder - Simon Bendsen, Eva Jung og Michael Lund

KULTUR OG FORBRUG:
MAGASIN:

Af: Hanne Bærentzen
Radio Updates magasin redaktør.

”Jeg fik overordnede orienteringer om hovedtrækkene, men modtog ikke fyldestgørende detaljer.”
Foto af forsiden fra forlaget

Sådan lød ordene fra Danske Banks administrerende direktør Thomas Borgen, da Finanstilsynet 3. maj 2018 havde offentliggjort sin endelige afgørelse om ”Danske Banks ledelse og styring i hvidvasksagen i den estiske filial”. Ordene faldt i et interview med Berlingske Tidende samme dag og citeres i bogen skrevet af de tre journalister, der efter flere års gravearbejde og avisartikler har samlet deres materiale om, hvordan det gik til, da Danske Bank blev centrum i verdens største hvidvasksag, som det hedder i bogens undertitel.

De tre forfattere gør grundigt rede for, hvordan de har arbejdet med deres data og kilder hele vejen igennem. De forklarer, at de ikke bringer en historie (lige meget hvor spændende den lyder), hvis den ikke kan dokumenteres. Det betyder, at oplysninger fra mundtlige kilder enten skulle bekræftes af mindst to andre uafhængige kilder eller støttes af skriftlig dokumentation. Desuden skulle dokumenter verificeres af andre kilder, så journalisterne ikke risikerede f.eks. at støtte sig på en fabrikeret rapport eller email.

Men hvordan kunne det gå til, at en stor og indtil da respekteret bank fejlede så eklatant? Det siger noget om bogens grundighed, at den tager fat i selve begrebet hvidvask, som egentlig har været kendt længe, men på grund af den moderne teknologi nu kan gennemføres i enormt omfang. Der kan naturligvis være mange forskellige grunde til at flytte penge uden opmærksomhed fra myndighederne – det kan f.eks. handle om at undgå at betale skat i hjemlandet, bekymring for devaluering af en lokal valuta eller kapitalflugt. Eller det handler om, hvordan penge tjent ved kriminalitet som f.eks. narkotikahandel, korruption eller ulovlig våbenhandel kan sluses ind i en legal pengestrøm, som f.eks. kan foregå ved, at en række møntvaskerier har en række (små) legale indtægter, men samtidig får en (stor) strøm af indtægter ved kriminalitet lagt i kassen – netop sådan gjorde Al Capone tilbage i begyndelsen af 1930erne. Hvordan dette så nu til dags kan udføres i gigantisk omfang, ja, det får man nærmest en opskrift på i bogen – så kan man lære det…men også gyse over, hvor meget der er at tabe, hvis det bliver afsløret.

De tre forfattere indleder deres beretning med drabet på næstformanden for bestyrelsen for den russiske centralbank i september 2006. Men inden da havde han i juni måned overfor det estiske banktilsyn rettet søgelyset mod finske Sampo Banks filial i Tallinn. Han hævdede, at banken blev brugt til hvidvask af store russiske pengebeløb. Tilsyneladende gjorde esterne ikke noget ved sagen på det tidspunkt – det skulle dog blive meget anderledes senere! I efteråret 2006 arbejdede Danske Bank på købet af Sampo Bank, som virkelig blev grundigt undersøgt, så der ikke skulle kunne dukke ubehagelige overraskelser op senere. Men omhuen strakte sig ikke til de tre filialer af den finske bank i de baltiske lande. Hvorfor gled de under radaren? Det er ikke let at være helt sikker, men i hvert fald var der ingen nøglemedarbejdere hos Danske Bank eller deres eksterne konsulenter, der kunne russisk eller estisk.

Forfatterne skriver, at deres arbejde med hvidvasksagen var begyndte i januar 2017 på et tip fra en kollega, der var direktør i en international journalistorganisation, der arbejder med at afsløre grænseoverskridende organiseret kriminalitet og korruption, Organized Crime and Corruption Reporting Project, OCCRP. Denne kollega spurgte, om de var interesserede i at kigge med i et læk af banktransaktioner, som organisationen var kommet i besiddelse af – der var nemlig også transaktioner af dansk interesse i materialet. Berlingske havde ikke før deltaget i de store internationale journalistsamarbejder, men havde længe ønsket det, så svaret var straks ja tak. Nede i et hav af kolonner i excelark lå der data, som viste enorme pengeoverførsler gennem Danske Banks estiske filial i årene 2011-14. Pengenes komplicerede rejse fra Rusland gik gennem Moldova, kunne journalisterne erfare, da de i Moldova opsøgte landets chefanklager for myndigheden for antikorruption, som forklarede, at det drejede sig om i alt 20 mia dollars, hvoraf én mia var strømmet igennem Danske Banks filial i Estland. Chefanklageren fortalte, at det var blevet muligt i kraft af bestikkelse af en række dommere i Moldova. Disse dommere blev fyret og stillet for retten. Det, der for Danske Bank i denne forbindelse var det værste, er, at de ikke på nogen måde havde kontrolleret endsige politianmeldt transaktionerne, som loven kræver. Det mundede ud i en forside på Berlingske Tidende 21 marts 2017, som lød ”Hvidvaskede milliarder fossede gennem danske banker”. Sagen fik kælenavnet ”Den russiske vaskemaskine”. Som grundige journalister gør, ringede de til Danske Banks Thomas Borgen, som omhyggeligt forklarede, at banken faktisk selv havde opdaget, at hvidvaskkontrollen i den estiske filial havde svigtet, men nu var sagerne bragt i orden. Skulle Berlingskes graverjournalister så fortsætte, diskuterede de efterfølgende? Ja, det skulle de, aftalte de sidst i april med deres redaktører.

Den næste milepæl var i september 2017, hvor avisen kunne bringe en artikel, der gav international genlyd. Denne gang handlede det i overskriften om Aserbajdsjan, hvor mange milliarder kroner var sendt ud af landet gennem Danske Banks estiske filial. Men det var ikke kun en enkelt artikel, men flere hvoraf en handlede om de data, der lå til baggrund for historien, og en anden var et portræt af regimet i Aserbajdsjan. Fra Danske Bank kom denne gang et skriftligt svar, om ”at vi i den her periode ikke har været gode nok til at forhindre, at vi kunne blive misbrugt til hvidvask…”. Der er i øvrigt en interessant detalje i skandalen denne gang: et beløb på 750.000 kr blev overført til en ny kunde i en italiensk bankfilial i en lille by nord for Milano. Denne nye kunde så ellers ikke ud til at have særlige aktiviteter, og pengene kom fra et ukendt britisk selskab – den bankansatte, der håndterede sagen, undrede sig og kontaktede politiet, selvom han formodede, det nok var i orden, siden pengene kom fra den velrenomerede Danske Bank. Guardia di Finanza gik ind i sagen og fandt frem til, at der var tale om flere pengeoverførsler fra Aserbajdsjan til en italiensk politiker, som endte med at blive tiltalt for korruption ved en domstol i Milano. Denne gang var det danske journalister, der leverede til OCCRP, og de giver i bogen klart udtryk for glæde over dette internationale samarbejde.

Langt de fleste af de meget store pengeoverførsler blev gennemført for kunder, der ikke boede i Estland – de såkaldte non-residents, og at det ikke var småpenge, det drejede sig om her, er krystalklart: i hele perioden 2007 – 2015 blev der i den estiske filial gennemført transaktioner af non-residents for 1500 mia kr, hvoraf Danske Banks egne advokater i 2018 vurderede, at ”en stor del” kunne klassificeres som ”mistænkelige transaktioner”, som man kan læse i bogen.

Det er en vigtig pointe for forfatterne, at der gennem årene kom den ene advarsel efter den anden til Danske Bank om, at loven om hvidvask så ud til at blive overtrådt i den estiske filial. Det estiske finanstilsyn har været meget aktivt ude med adskillige advarsler gennem årene og faktisk lukkede Danske Bank i 2007 næsten 600 ’tvivlsomme’ konti som en konsekvens af en sådan advarsel. Også den russiske centralbank sendte i sommeren 2007 et bekymret brev til det danske finanstilsyn. Men senere, i 2012, bad de estiske myndigheder 150 gange Danske Bank levere oplysninger om specifikke kunder, hvor banken så bare hver gang kom med et svar, der nok bedst kan sammenfattes til, at der var totalt styr på sagerne. Og i december 2014 leverede esterne 300 siders sønderlemmende kritik af forholdene i filialen. Denne gang gav det et voldsomt chok i Danske Banks hovedkvarter. Herhjemme kom Finanstilsynet med sin endelige rapport om sagen 3 maj 2018. Her var konklusionen på en lang række områder totalt nedgørende for Danske Bank, og 6 august samme år åbnede SØIK, bagmandspolitiet, en efterforskning med henblik på at undersøge mulighederne for straffesag mod Danske Bank. Derpå fulgte tirsdag morgen kl. 0600, 12 marts 2019: præcist samtidigt ankom politiet til syv nøglepersoner i Danske Bank, hvoraf Thomas Borgen og tre andre på chefniveau er navngivne, medens tre andre på lavere niveau er beskyttet af navneforbud.

De tre forfattere fokuserer meget på netop Thomas Borgen, og de gør grundigt rede for, hvordan de kan påvise, at hans argument om ikke at være fyldestgørende informeret simpelthen ikke holder vand. Det kan man læse i et af bogens sidste kapitler, der bærer overskriften ”Dead man walking”. På det tidspunkt var Borgen svækket på sin egen arbejdsplads. Hvor meget respekt han havde mistet, illustrerer forfatterne ved at referere en detalje fra september 2018: under møder kunne man nu se Borgens underordnede sidde og tjekke mails på mobilen – det ville tidligere have været aldeles utænkeligt. Ganske kort tid efter fratrådte Thomas Borgen. Og filialen i Estland? Den lukkede i oktober 2019 på krav fra det estiske banktilsyn.

Simon Bendsen, Eva Jung og Michael Lund vandt Cavlingprisen 2018 for deres dækning af hvidvasksagen i Berlingske Tidende. Cavlingprisen er en journalistisk pris, der hvert år uddeles til ”en journalist eller en gruppe af journalister i samarbejde, der i særlig grad har udvist initiativ og talent” og ikke nok med det, de vandt også den såkaldte ”Graverpris”, der hvert år tildeles af Foreningen for Undersøgende Journalistik. De tre forfattere understreger i bogens forord, at det netop er en journalistisk bog – det er deres sprog og deres fortælling, men alt bygger på fakta, skriver de i forordet – og de har valgt hele vejen igennem at skrive ”vi”, selvom de ikke altid alle tre var tilstede under f.eks. de refererede samtaler. Den ros, der lå i pristildelingen for artiklerne i Berlingske Tidende må også i høj grad glide ind over bogen, som naturligvis har den styrke, at de her kunne levere et samlet overblik over sagen.

Noterne til hvert enkelt kapitel er et væsentligt plus i bogen – de er præcise, nyttige og lette at bruge, og et persongalleri som appendiks er også et nyttigt redskab.

Hvad lægger den så til i forhold til alle avisartiklerne? Bogen er jo baseret på alt det materiale, journalisterne samlede igennem arbejdet med artiklerne, som de også hyppigt henviser til i de mange noter. Men bogen er tydeligt et selvstændigt værk, som nærmest er nødvendig læsning for at forstå, hvad der dog over en lang årrække foregik i Danske Bank – både i den estiske filial, men så sandelig også i hovedsædet i København. Bogen får brikkerne til at falde på plads. Efter endt læsning af de over 300 spændende og velskrevne sider, står man tilbage nærmest målløs over hvidvasken i sig selv og dens omfang, men navnlig over, at bankens ledelse kunne sidde så mange og så klare advarsler overhørig. Der er grund til at være taknemmelig over forfatternes indsats og den opbakning, de fik fra deres avis, Berlingske Tidende, under arbejdet.

Bogen er udgivet af Gyldendal



Send en bekendt en mail med link til dette interview - klik her:.





KLIK PÅ PILEN I DEN SORTE BJÆLKE
TIL VENSTRE HVIS LYDEN IKKE STARTER:



Lyd: Copyright Radio Update



HØR OGSÅ TIDLIGERE INTERVIEWS MED SAMME EMNE




Bedre Håndværkerfradrag forsvandt i den blå luft




Milliarder i Landsbyggefonden kommer i aktion




Regeringen lader erhvervslivet sejle sin egen sø




Beskidte milliarder - Simon Bendsen, Eva Jung og Michael Lund




Kæmpe selvmål af regeringen




Niels Fastrup og Thomas G. Svaneborg: Det store skatterøveri
RADIO UPDATE
- radio der giver mening

En time med blandede interviews og korte nyheder
Klik her for at høre timeprogrammet med nyheder og interviews eller hør nyheder enkeltvis ved at klikke på dem herunder
Søg på RadioUpdate
- skriv et enkelt ord
                                                                                      


 

KONTAKT REDAKTIONEN


Coronakrisen har været hård ved generationsskifter
ERHVERV:
Små virksomheder, som skulle gøres klar til salg eller overdraget til næste generation, har smidt håndklædet i ringen under krisen, lyder advarslen. Men nu er der hjælp på vej.

- flere interviews om dette emne




Aktiemarkeder i vigør
ERHVERV:
Gode økonomiske nøgletal dominerer udviklingen på de finansielle markeder. Men hvor langt er euroområdet egentlig fra at være kommet sig fra den værste nedtur og vil renterne forblive rekordlave?

- flere interviews om dette emne




De skabte et af vores mest kendte supermarkeder
ERHVERV:
I vores serie om De opfindsomme danskere handler det denne gang om de to mænd, der startede et af vores mest kendte supermarkeder - og det skete i Aarhus.

- flere interviews om dette emne



Gratis app giver kommunen besked om huller i vejen
ERHVERV:
Gratis, landsdækkende smartphone-app gør det nemmere for dig at få fat i din kommune, når du støder på huller i vejen, graffiti eller andre forhold, der skal udbedres.

- flere interviews om dette emne


KORT NYT
Det er blevet populært at småinvestere i aktier

KORT NYT
100000 færre på lønkompensation men fyringsbølge kan være på vej





Covid-19 blusser op, hvad med handelskrigen?
ERHVERV:
Nye udbrud af covid-19 i Kina og USA har ført til fornyet usikkerhed på de finansielle markeder. Men hvordan går det egentlig i amerikansk og kinesisk økonomi, og skal vi frygte en eskalering af handelskrigen mellem de to stormagter.

- flere interviews om dette emne




Det forsømte folketingsår for infrastrukturen
ERHVERV:
Det er sandt at sige ikke meget, der er sket på transportområdet, efter at Socialdemokratiet har overtaget regeringsmagten

- flere interviews om dette emne



Ledere frygter den anden bølge men er mest bange for økonomien
ERHVERV:
Frygten for en ny bølge af smitte er blandt virksomhedsledernes største bekymringer - kun overgået af konsekvenserne af nedgangen i den globale økonomi, viser en ny analyse.

- flere interviews om dette emne


KORT NYT
Lovændring har kostet virksomhederne milliarder

KORT NYT
Lønkompensationsordningen har afværget historisk fyringsbølge





Hvad bør virksomheden vide om CSR
ERHVERV:
Social ansvarlighed og oplysninger om, hvad virksomheden gør er vigtigt for virksomhederne. Både i forhold til bundlinjen, pressen og lovgivningen. Her er en bog, der forklarer, hvad man skal gøre.

- flere interviews om dette emne



Ny side 1

Ny side 1

NYE UPDATE TEMAER

NYE BØGER

HAVE OG NATUR

BØGER OM LEDELSE

VIDENS MAGASINER

DANMARKS HISTORIE

BYGGERI

MOTOR OG BILEN

OS OG NETTET

TIME PROGRAMMER

POLITIK I UGEN

ERHVERV I UGEN

KULTUR I UGEN

EN TIME PÅ NETTET

DAGENS TEMA

DE KORTE NYHEDER

UAFBRUDT-24-7-365

KONTAKT OG OM OS:

SE NEDERST PÅ SIDEN

 
Ny side 1

NYE UPDATE TEMAER

NYE BØGER

HAVE OG NATUR

BØGER OM LEDELSE

VIDENS MAGASINER

DANMARKS HISTORIE

BYGGERI

MOTOR OG BILEN

OS OG NETTET

TIME PROGRAMMER

POLITIK I UGEN

ERHVERV I UGEN

KULTUR I UGEN

EN TIME PÅ NETTET

DAGENS TEMA

DE KORTE NYHEDER

UAFBRUDT-24-7-365

KONTAKT OG OM OS:

SE NEDERST PÅ SIDEN

 
Ny side 1

HØR OGSÅ     HØR OGSÅ     HØR OGSÅ  
Frit spil for social dumping ved mange offentlige byggerier

Finans: Risikoappetitten er tilbage

Danmark har været under massive hackerangreb under krisen

Genforening: Da Danmark var tæt på at blive tysk

Lærlingenes Hus trodser coronakrisen

Regeringen fodrer hunden med dens egen hale


Ny side 1

 

Sætter lige nu fokus på
 
Ny side 1
Nordens Flora, Bo Mossberg, Lennart Stenberg. På dansk v. Jon Feilberg
Foto af forside fra forlaget
Hvor mange planter mon der er i N....



Jan Kjærstad: Mr. Woolf
Foto af forside fra forlaget
”Med Abelson-modellen fik vi en t....

M. Stoltze, M. Klippenberg og S.Trolle: Sommerfuglehave
Foto af forside fra forlaget
De kan komme i store flokke, når ....

Ny side 1

MEST AFLYTTEDE  14/7
ERHVERV LIGE NU

 
Aktiemarkeder i vigør

De skabte et af vores mest kendte supermarkeder

Gratis app giver kommunen besked om huller i vejen

Covid-19 blusser op, hvad med handelskrigen?

Det forsømte folketingsår for infrastrukturen

Ledere frygter den anden bølge men er mest bange for økonomien

Hvad bør virksomheden vide om CSR

Det lysner for dansk økonomi

De opfindsomme danskere - Postordresalg


Ny side 1

 

DAGENS ERHVERVSBOG
 
Ny side 1
Førstehjælp til den nye leder
Bogen i denne uge er en erhvervsbog. Har man netop fået ledelsesansvar i en virksomhed kan....



Ny side 1 TIDLIGERE ERHVERV       TIDLIGERE ERHVERV       TIDLIGERE ERHVERV  
Covid-19 blusser op, hvad med handelskrigen?

Det forsømte folketingsår for infrastrukturen

Ledere frygter den anden bølge men er mest bange for økonomien

Hvad bør virksomheden vide om CSR

Det lysner for dansk økonomi

De opfindsomme danskere - Postordresalg


Ny side 1

 
LYT MED I DAG:
 


Peter Olesen: Træhuse i København
Foto af forside fra forlaget
Fra kolonnaden på Amalienborg til et skur på Værnedamsvej –


Dagens temamagasin 
Redaktør: Hanne Bærentzen

 


UPDATE TEMA - TEMA UPDATE
FOKUS OG TILBAGEBLIK PÅ UDVIKLINGEN

Ny side 1











Virksomheder er mere sårbare end før finanskrisen


Trods en rekordlang vækstperiode er danske virksomheder ikke rustet til en ny krise rent økonomisk. En opgørelse fra analysevirksomheden Experian viser, at virksomhederne stod bedre, da finanskrisen brød ud i 2008.....

LYT TIL VORES FOKUS PÅ DETTE EMNE

Økonomi: USA i coronaknibe
USA er blevet det nye epicenter for coronavirusudbruddet. Økonomien er i frit fald, hvilket har fået administrationen og forbundsbanken til at præsentere en historisk lempelse af den økonomiske politik, som er blevet vel modtaget af de finansielle markeder.....


18,4 milliarder byggeprojekter er en gratis omgang for regeringen
POLITIK:
Pengene stammer fra Landsbyggefonden og kan straks aktiveres, hvis regeringen vil. 453 projekter i den almene boligsektor står i kø....


Regeringen rækker hjælpende hånd til de mindre virksomheder
POLITIK:
En række af regeringens centrale ministre præsenterede torsdag eftermiddag regeringens næste pakke, der skal rykke dele af erhvervslivet til hjælp i kampen mod konsekvenserne af corona-virus....


Regeringen fodrer hunden med denes egen hale
POLITIK:
Regeringen stiller en øget likviditet til rådighed for virksomhederne på 125 milliarder kroner i forbindelse med udbuddet af corona-virussen, men Danske Malermestre mener, at det slet ikke e....

Pengene skal tjenes på byggepladsen – ikke i retssalene
En bedre Udbudslov kan give flere penge til byggeri og varer, frem for at bruge dem på advokathonorarer....

Økonomiske tal er svære at stole på
annonce tre spalter main
Annonce

Radio Update

MERE ERHVERV LIGE NU
RADIOUPDATE 14/7 - INTERVIEWS LIGE NU


Det lysner for dansk økonomi
ERHVERV:
Coronakrisen har ramt hårdt, men der er tegn på, at nedturen ikke bliver helt så dyb herhjemme som tidligere frygtet. Lyt med når Nordea's økonomiske eksperter analyserer på situationen.....

LYT TIL VORES FOKUS PÅ DETTE EMNE

De opfindsomme danskere - Postordresalg
ERHVERV:
Iderigdom og opfindsomhed har altid været nøglen til succes. Det er den, der har udviklet dansk erhvervsliv til det, som det er i dag. Vi tager en lille pause, og ser på forløberen for internet handel.....


- flere interviews om dette emne



Finans: Risikoappetitten er tilbage
ERHVERV:
Aktiekurserne stiger igen, det gør renterne og olieprisen også, mens den amerikanske dollar er kommet i modvind. Lyt med når Nordea's økonomiske eksperter analyserer på situationen. ....


- flere interviews om dette emne



Lærlingenes Hus trodser coronakrisen
ERHVERV:
Arbejdet på Lærlingenes Hus – et projektet, hvor unge fra hele landet sammen skal genopfinde et gammelt bindingsværkshus i Tejn på Bornholm – har stået stille i to måneder på grund af Coron....


- flere interviews om dette emne



Svært at være chef, når medarbejderen er en primadonna
ERHVERV:
I vores serie om ledelse handler det denne gang om primadonnaer. Det kan nemlig være en kompleks opgave, men det er umagen værd at forstå disse kreative medarbejdere, forklarer Helle Hedegaa....


- flere interviews om dette emne



Byggeriet efterlyser flere klimaambitioner hos regeringen
ERHVERV:
POLITIK:
Forslaget om at udskifte olie- og naturgasfyr og erstatte dem med varmepumper og fjernvarme er ifølge direktør Michael H. Nielsen for uambitiøst ....


- flere interviews om dette emne



Hvor dyb bliver krisen i USA, og hvad sker der med Brexit
ERHVERV:
Dansk økonomi klarer sig nok bedre gennem coronakrisen end USA og Storbritannien. Men hvorfor egentlig og risikerer vi at stå over for et hårdt Brexit? Lyt med når Nordeas eksperter analyser....


- flere interviews om dette emne



Ingen grund til panik over coronakrisen
ERHVERV:
POLITIK:
En optimistisk formand for SMVdanmark og Dansk Håndværk tror på, at danskernes evne til at klare sig gennem kriser også vil vise sig efter coronaepidemien ....


- flere interviews om dette emne


Radio Update

BØGER: ERHVERV OG LEDELSE
Vi har været i arkivet efter 3 særligt gode bøger om erhverv. Dem kan du høre i dag.

Ny side 1

Hvordan styrer 423 danskere landet?

Penge, politik og primadonnaer

Bankkrak - finanskrisen bliver til roman


Lyt med når Radio Update's Hanne Bærentzen taler med forfattere og udgiver. Her er tre forslag til bøger
om ledelse fra vores aktuelle arkiv hvor du også finder hundrede af andre titler.


Denblaafasan
ANNONCE
Besøg os nu - klik og se de spændende ting - køb online

OM RADIO UPDATE -RADIO DER GIVER MENING

OM RADIO UPDATE:

   

REDAKTIONEN

FIND OS PÅ FM, NET m.v. SPONSOR OG SAMARBEJDE

MÅL & INDHOLD

BRUG AF LYD PRODUKTION AF DIN LYD
   Virksomhedsportrætter
   Produktportræt
   Organisationsportrætter

KONTAKT OS

TIPS OG FORSLAG


GÅ TIL FORSIDEN VED AT KLIKKE HER