SENESTE NYTPOLITIKERHVERVKULTUR & FORBRUGØKONOMI & PENGEMAGASINER

Beskidte milliarder - Simon Bendsen, Eva Jung og Michael Lund - Radio Update, Nyheder og baggrund 24 timer i døgnetNU AFSPILLES DET VALGTE INTERVIEW - TÆND DINE HØJTTALERE

Beskidte milliarder - Simon Bendsen, Eva Jung og Michael Lund

KULTUR OG FORBRUG:
MAGASIN:

Af: Hanne Bærentzen
Radio Updates magasin redaktør.

”Jeg fik overordnede orienteringer om hovedtrækkene, men modtog ikke fyldestgørende detaljer.”
Foto af forsiden fra forlaget

Sådan lød ordene fra Danske Banks administrerende direktør Thomas Borgen, da Finanstilsynet 3. maj 2018 havde offentliggjort sin endelige afgørelse om ”Danske Banks ledelse og styring i hvidvasksagen i den estiske filial”. Ordene faldt i et interview med Berlingske Tidende samme dag og citeres i bogen skrevet af de tre journalister, der efter flere års gravearbejde og avisartikler har samlet deres materiale om, hvordan det gik til, da Danske Bank blev centrum i verdens største hvidvasksag, som det hedder i bogens undertitel.

De tre forfattere gør grundigt rede for, hvordan de har arbejdet med deres data og kilder hele vejen igennem. De forklarer, at de ikke bringer en historie (lige meget hvor spændende den lyder), hvis den ikke kan dokumenteres. Det betyder, at oplysninger fra mundtlige kilder enten skulle bekræftes af mindst to andre uafhængige kilder eller støttes af skriftlig dokumentation. Desuden skulle dokumenter verificeres af andre kilder, så journalisterne ikke risikerede f.eks. at støtte sig på en fabrikeret rapport eller email.

Men hvordan kunne det gå til, at en stor og indtil da respekteret bank fejlede så eklatant? Det siger noget om bogens grundighed, at den tager fat i selve begrebet hvidvask, som egentlig har været kendt længe, men på grund af den moderne teknologi nu kan gennemføres i enormt omfang. Der kan naturligvis være mange forskellige grunde til at flytte penge uden opmærksomhed fra myndighederne – det kan f.eks. handle om at undgå at betale skat i hjemlandet, bekymring for devaluering af en lokal valuta eller kapitalflugt. Eller det handler om, hvordan penge tjent ved kriminalitet som f.eks. narkotikahandel, korruption eller ulovlig våbenhandel kan sluses ind i en legal pengestrøm, som f.eks. kan foregå ved, at en række møntvaskerier har en række (små) legale indtægter, men samtidig får en (stor) strøm af indtægter ved kriminalitet lagt i kassen – netop sådan gjorde Al Capone tilbage i begyndelsen af 1930erne. Hvordan dette så nu til dags kan udføres i gigantisk omfang, ja, det får man nærmest en opskrift på i bogen – så kan man lære det…men også gyse over, hvor meget der er at tabe, hvis det bliver afsløret.

De tre forfattere indleder deres beretning med drabet på næstformanden for bestyrelsen for den russiske centralbank i september 2006. Men inden da havde han i juni måned overfor det estiske banktilsyn rettet søgelyset mod finske Sampo Banks filial i Tallinn. Han hævdede, at banken blev brugt til hvidvask af store russiske pengebeløb. Tilsyneladende gjorde esterne ikke noget ved sagen på det tidspunkt – det skulle dog blive meget anderledes senere! I efteråret 2006 arbejdede Danske Bank på købet af Sampo Bank, som virkelig blev grundigt undersøgt, så der ikke skulle kunne dukke ubehagelige overraskelser op senere. Men omhuen strakte sig ikke til de tre filialer af den finske bank i de baltiske lande. Hvorfor gled de under radaren? Det er ikke let at være helt sikker, men i hvert fald var der ingen nøglemedarbejdere hos Danske Bank eller deres eksterne konsulenter, der kunne russisk eller estisk.

Forfatterne skriver, at deres arbejde med hvidvasksagen var begyndte i januar 2017 på et tip fra en kollega, der var direktør i en international journalistorganisation, der arbejder med at afsløre grænseoverskridende organiseret kriminalitet og korruption, Organized Crime and Corruption Reporting Project, OCCRP. Denne kollega spurgte, om de var interesserede i at kigge med i et læk af banktransaktioner, som organisationen var kommet i besiddelse af – der var nemlig også transaktioner af dansk interesse i materialet. Berlingske havde ikke før deltaget i de store internationale journalistsamarbejder, men havde længe ønsket det, så svaret var straks ja tak. Nede i et hav af kolonner i excelark lå der data, som viste enorme pengeoverførsler gennem Danske Banks estiske filial i årene 2011-14. Pengenes komplicerede rejse fra Rusland gik gennem Moldova, kunne journalisterne erfare, da de i Moldova opsøgte landets chefanklager for myndigheden for antikorruption, som forklarede, at det drejede sig om i alt 20 mia dollars, hvoraf én mia var strømmet igennem Danske Banks filial i Estland. Chefanklageren fortalte, at det var blevet muligt i kraft af bestikkelse af en række dommere i Moldova. Disse dommere blev fyret og stillet for retten. Det, der for Danske Bank i denne forbindelse var det værste, er, at de ikke på nogen måde havde kontrolleret endsige politianmeldt transaktionerne, som loven kræver. Det mundede ud i en forside på Berlingske Tidende 21 marts 2017, som lød ”Hvidvaskede milliarder fossede gennem danske banker”. Sagen fik kælenavnet ”Den russiske vaskemaskine”. Som grundige journalister gør, ringede de til Danske Banks Thomas Borgen, som omhyggeligt forklarede, at banken faktisk selv havde opdaget, at hvidvaskkontrollen i den estiske filial havde svigtet, men nu var sagerne bragt i orden. Skulle Berlingskes graverjournalister så fortsætte, diskuterede de efterfølgende? Ja, det skulle de, aftalte de sidst i april med deres redaktører.

Den næste milepæl var i september 2017, hvor avisen kunne bringe en artikel, der gav international genlyd. Denne gang handlede det i overskriften om Aserbajdsjan, hvor mange milliarder kroner var sendt ud af landet gennem Danske Banks estiske filial. Men det var ikke kun en enkelt artikel, men flere hvoraf en handlede om de data, der lå til baggrund for historien, og en anden var et portræt af regimet i Aserbajdsjan. Fra Danske Bank kom denne gang et skriftligt svar, om ”at vi i den her periode ikke har været gode nok til at forhindre, at vi kunne blive misbrugt til hvidvask…”. Der er i øvrigt en interessant detalje i skandalen denne gang: et beløb på 750.000 kr blev overført til en ny kunde i en italiensk bankfilial i en lille by nord for Milano. Denne nye kunde så ellers ikke ud til at have særlige aktiviteter, og pengene kom fra et ukendt britisk selskab – den bankansatte, der håndterede sagen, undrede sig og kontaktede politiet, selvom han formodede, det nok var i orden, siden pengene kom fra den velrenomerede Danske Bank. Guardia di Finanza gik ind i sagen og fandt frem til, at der var tale om flere pengeoverførsler fra Aserbajdsjan til en italiensk politiker, som endte med at blive tiltalt for korruption ved en domstol i Milano. Denne gang var det danske journalister, der leverede til OCCRP, og de giver i bogen klart udtryk for glæde over dette internationale samarbejde.

Langt de fleste af de meget store pengeoverførsler blev gennemført for kunder, der ikke boede i Estland – de såkaldte non-residents, og at det ikke var småpenge, det drejede sig om her, er krystalklart: i hele perioden 2007 – 2015 blev der i den estiske filial gennemført transaktioner af non-residents for 1500 mia kr, hvoraf Danske Banks egne advokater i 2018 vurderede, at ”en stor del” kunne klassificeres som ”mistænkelige transaktioner”, som man kan læse i bogen.

Det er en vigtig pointe for forfatterne, at der gennem årene kom den ene advarsel efter den anden til Danske Bank om, at loven om hvidvask så ud til at blive overtrådt i den estiske filial. Det estiske finanstilsyn har været meget aktivt ude med adskillige advarsler gennem årene og faktisk lukkede Danske Bank i 2007 næsten 600 ’tvivlsomme’ konti som en konsekvens af en sådan advarsel. Også den russiske centralbank sendte i sommeren 2007 et bekymret brev til det danske finanstilsyn. Men senere, i 2012, bad de estiske myndigheder 150 gange Danske Bank levere oplysninger om specifikke kunder, hvor banken så bare hver gang kom med et svar, der nok bedst kan sammenfattes til, at der var totalt styr på sagerne. Og i december 2014 leverede esterne 300 siders sønderlemmende kritik af forholdene i filialen. Denne gang gav det et voldsomt chok i Danske Banks hovedkvarter. Herhjemme kom Finanstilsynet med sin endelige rapport om sagen 3 maj 2018. Her var konklusionen på en lang række områder totalt nedgørende for Danske Bank, og 6 august samme år åbnede SØIK, bagmandspolitiet, en efterforskning med henblik på at undersøge mulighederne for straffesag mod Danske Bank. Derpå fulgte tirsdag morgen kl. 0600, 12 marts 2019: præcist samtidigt ankom politiet til syv nøglepersoner i Danske Bank, hvoraf Thomas Borgen og tre andre på chefniveau er navngivne, medens tre andre på lavere niveau er beskyttet af navneforbud.

De tre forfattere fokuserer meget på netop Thomas Borgen, og de gør grundigt rede for, hvordan de kan påvise, at hans argument om ikke at være fyldestgørende informeret simpelthen ikke holder vand. Det kan man læse i et af bogens sidste kapitler, der bærer overskriften ”Dead man walking”. På det tidspunkt var Borgen svækket på sin egen arbejdsplads. Hvor meget respekt han havde mistet, illustrerer forfatterne ved at referere en detalje fra september 2018: under møder kunne man nu se Borgens underordnede sidde og tjekke mails på mobilen – det ville tidligere have været aldeles utænkeligt. Ganske kort tid efter fratrådte Thomas Borgen. Og filialen i Estland? Den lukkede i oktober 2019 på krav fra det estiske banktilsyn.

Simon Bendsen, Eva Jung og Michael Lund vandt Cavlingprisen 2018 for deres dækning af hvidvasksagen i Berlingske Tidende. Cavlingprisen er en journalistisk pris, der hvert år uddeles til ”en journalist eller en gruppe af journalister i samarbejde, der i særlig grad har udvist initiativ og talent” og ikke nok med det, de vandt også den såkaldte ”Graverpris”, der hvert år tildeles af Foreningen for Undersøgende Journalistik. De tre forfattere understreger i bogens forord, at det netop er en journalistisk bog – det er deres sprog og deres fortælling, men alt bygger på fakta, skriver de i forordet – og de har valgt hele vejen igennem at skrive ”vi”, selvom de ikke altid alle tre var tilstede under f.eks. de refererede samtaler. Den ros, der lå i pristildelingen for artiklerne i Berlingske Tidende må også i høj grad glide ind over bogen, som naturligvis har den styrke, at de her kunne levere et samlet overblik over sagen.

Noterne til hvert enkelt kapitel er et væsentligt plus i bogen – de er præcise, nyttige og lette at bruge, og et persongalleri som appendiks er også et nyttigt redskab.

Hvad lægger den så til i forhold til alle avisartiklerne? Bogen er jo baseret på alt det materiale, journalisterne samlede igennem arbejdet med artiklerne, som de også hyppigt henviser til i de mange noter. Men bogen er tydeligt et selvstændigt værk, som nærmest er nødvendig læsning for at forstå, hvad der dog over en lang årrække foregik i Danske Bank – både i den estiske filial, men så sandelig også i hovedsædet i København. Bogen får brikkerne til at falde på plads. Efter endt læsning af de over 300 spændende og velskrevne sider, står man tilbage nærmest målløs over hvidvasken i sig selv og dens omfang, men navnlig over, at bankens ledelse kunne sidde så mange og så klare advarsler overhørig. Der er grund til at være taknemmelig over forfatternes indsats og den opbakning, de fik fra deres avis, Berlingske Tidende, under arbejdet.

Bogen er udgivet af Gyldendal



Send en bekendt en mail med link til dette interview - klik her:.





KLIK PÅ PILEN I DEN SORTE BJÆLKE
TIL VENSTRE HVIS LYDEN IKKE STARTER:



Lyd: Copyright Radio Update



HØR OGSÅ TIDLIGERE INTERVIEWS MED SAMME EMNE




Annemette Voss Fridthjof: Brødbogen




Hvor mange spørgsmål stiller du om dagen?




A. Knudsen, T. Søvsø og Chr. G. Tortzen: Latinsk kogebog




Blæksprutten og Kongehuset




Hvad blev der af høfligheden




Henrik Jørgensen og Flemming Rune: Træer og buske
RADIO UPDATE
- radio der giver mening

En time med blandede interviews og korte nyheder
Klik her for at høre timeprogrammet med nyheder og interviews eller hør nyheder enkeltvis ved at klikke på dem herunder
Søg på RadioUpdate
- skriv et enkelt ord
                                                                                      



Håndværkere kæler for vores kæreste eje
INTERVIEW: Vi elsker de danske møbelklassikere og det håndværk, der ligger bag. Hans Jørgen Wegner, Børge Mogensen og Finn Juhl er blot tre af de mest kendte eksempler på danske møbeldesignere, der er så moderne, som de måske nogen siden har været. Og det giver nyt liv til et traditionsrigt håndværk.

Bogen alle kender - men hvem var Frk. Jensen
INTERVIEW: KULTUR & FORBRUG:
Den står i næsten alle danske hjem og den er slidt godt. Bogen udkom i 1901 og blev allerede i Frk. Jensens egen levetid en bestseller.

- flere interviews om emnet

Dansk arbejdsmarked truet af EU-mindsteløn
INTERVIEW: POLITIK:
Enhedslistens EU-parlamentsmedlem mener, at et krav om EU-mindsteløn vil være et brud på Lissabon-traktaten, hvoraf det fremgår, at EU ikke har kompetence til at lovgive om løn


Kattegatforbindelsen fortsat på den politiske dagsorden
INTERVIEW: ERHVERV:
POLITIK:
Også den nuværende regeringen vil undersøge mulighederne for en fast forbindelse over Kattegat

KORT NYT
Små IT virksomheder står stærkere fra årsskiftet

KORT NYT
Rekordmange boliglån blev lagt om sidste år




Det behøver ikke være så svært det med stress
INTERVIEW: ERHVERV:
Stresscoach Tine Tangdal mener, at problemet er så stort, fordi vi løser det forkert.

Alt er netværk, og du er forbundet med alle andre i verden
INTERVIEW: ERHVERV:
Siden 1930'erne har forskere studeret sociale netværk, men det var internettet, som for alvor fik åbnet vores øjne for betydningen af netværk, forklarer Jens Mogens Olesen, Aarhus Universitet

- flere interviews om emnet


KORT NYT
Nu genbruges næsten halvdelen af plastemballagen

KORT NYT
Lettere at få tysk arbejdskraft i Sønderjylland




Oluf Borbye Pedersen med Kristian Sjøgren: Magtfulde mikrober
INTERVIEW: MAGASIN:
KULTUR & FORBRUG:
Foto af forsiden fra forlaget
Ja, mikroberne er magtfulde – det står krystalklart under læsning af bogen. Og ikke bare er de magtfulde, de er mange,


- flere interviews om emnet



Økonomiske tal er svære at stole på
INTERVIEW: POLITIK:
- Statistik er ligesom mennesker - Hvis du tallene nok, vil de fortælle dig hvad som helst…(Citat: ukendt)

- flere interviews om emnet



Regeringen lader erhvervslivet sejle sin egen sø
INTERVIEW: POLITIK:
Regeringens indgreb mod generationsskifteskatten, rammer især de små og mellemstore virksomheder hårdt

- flere interviews om emnet

Ny side 1

MEST AFLYTTEDE 
RADIO UPDATE 20/1



Anders Fomsgaard: Det er bare en virus

Næste skridt mod trafik-bypass i København

Annemette Voss Fridthjof: Brødbogen

Finansministre lider af kronisk pessimisme

Frygt for konkurs og bureaukrati gør at vi ikke tør starte virksomhed

Erik Petersson: Fyrste af Norden En biografi om Christian 2.

Chefen drukner i e-mails

Dengang der lå en russisk ubåd på de svenske klippeskær


 
Ny side 1

 

Sætter lige nu fokus på
 
Ny side 1
Finanslov sender vejene ud i kulden
Venstres transportordfører, Kristian Pihl Lorentzen, peger på, at nye vejinvesteringer ikk....



Risikoappetitten er i top – og dansk økonomi stærkere end vi troede
Aktiekurserne og renterne er steget markant i forventning om, at USA og Kina snart undersk....

Økonomi: Arven fra Draghi
Der kom ingen nye rentenedsættelser på Mario Draghis sidste møde som chef for ECB. Til gen....

Ny side 1

HØR OGSÅ     HØR OGSÅ     HØR OGSÅ  
Klimaloven er kun første skridt på vejen

Jul i Tivoli

Finanslov sender vejene ud i kulden

Femernforbindelse kører efter planen

Flere og flere kommer i problemer med gør-det-selv-testamenter

De opfindsomme danskere: Iværksætterne


Ny side 1

 

Sætter lige nu fokus på
 
Ny side 1
Finanslov sender vejene ud i kulden
Venstres transportordfører, Kristian Pihl Lorentzen, peger på, at nye vejinvesteringer ikk....



Risikoappetitten er i top – og dansk økonomi stærkere end vi troede
Aktiekurserne og renterne er steget markant i forventning om, at USA og Kina snart undersk....

Økonomi: Arven fra Draghi
Der kom ingen nye rentenedsættelser på Mario Draghis sidste møde som chef for ECB. Til gen....

Ny side 1

LYTTERNES
FAVORITTER
20/1



Chefen drukner i e-mails

A. Knudsen, T. Søvsø og Chr. G. Tortzen: Latinsk kogebog

Klimaloven er kun første skridt på vejen

Jul i Tivoli

Finanslov sender vejene ud i kulden

Femernforbindelse kører efter planen

Flere og flere kommer i problemer med gør-det-selv-testamenter

De opfindsomme danskere: Iværksætterne


 
Ny side 1

 

Sætter lige nu fokus på
 
Ny side 1
Honda laver hybridbil på en helt ny måde
Fabrikken forsøger med en ny SUV Hybrid at gå helt nye veje i forhold til, hvordan el-drif....



Mest solgte franske bil nogensinde i ny version
Den er solgt i 15 millioner, og nu kommer den i en ny model. 5. generation af Renault Clio....

Spar hver tiende liter benzin uden at røre en finger
Bilister kan spare 10-15 procent af benzinforbruget, hvis de blot ville bruge to minutter ....

Ny side 1

NYE UPDATE TEMAER

NYE BØGER

HAVE OG NATUR

BØGER OM LEDELSE

VIDENS MAGASINER

DANMARKS HISTORIE

BYGGERI

MOTOR OG BILEN

OS OG NETTET

TIME PROGRAMMER

POLITIK I UGEN

ERHVERV I UGEN

KULTUR I UGEN

EN TIME PÅ NETTET

DAGENS TEMA

DE KORTE NYHEDER

UAFBRUDT-24-7-365

KONTAKT OG OM OS:

SE NEDERST PÅ SIDEN

 


SMÅ VIRKSOMHEDER - STORE UDFORDRINGER
- RADIO DER GIVER MENING
Ny side 1






Frygt for konkurs og bureaukrati gør at vi ikke tør starte virksomhed






Regeringen vil skade danske virksomheder






Håndværkerne går i stor stil glip af mersalg


UPDATE TEMA - TEMA UPDATE
FOKUS OG TILBAGEBLIK PÅ UDVIKLINGEN

Ny side 1











Erhvervs-ministeren vil lade hammeren falde mod erhvervslivets syndere


Når SMV’erne har det godt har landdistrikterne det godt ....

LYT TIL VORES FOKUS PÅ DETTE EMNE

Mine ansatte syntes det var fedt, at jeg tog det kursus
Der er både tid og penge i god ledelse. Det har en lang række håndværksmestre allerede lært. Mange succesfulde virksomheder er startet i det små som enkeltmandsfirmaer med en fagligt dygtig iværksætter. Men når antallet af medarbejdere vokser til tre, fem syv eller 20, vokser kravene blandt andet på ledelsesområdet – og så er det nogle helt andre ting, man også skal kunne.....


SMVere i kø for at få praktisk hjælp
ERHVERV:
Der er spørgsmål om alt fra aftaler om løn over bæredygtighed til de ansattes ret til at tage fri i forbindelse med venners bryllup, når konsulenterne kommer på besøg for at hjælpe og rådgiv....


Virksomheder skal lære trivsel af Østen
ERHVERV:
Ældgamle teknikker kan hjælpe medarbejderne til bedre trivsel på arbejdspladsen - og det styrker virksomhedens arbejde.....


Ny hofleverandør: Det handler om at gøre sig umage
ERHVERV:
Tapetserer Mette Palsteen fik en helt særlig e-mail fra Hoffet. I forbindelse med H.M. Dronningens fødselsdag den 16. april 2019 havde Dronningen udnævnt hendes virksomhed til ny Kongelig H....

Digitalisering er også for små virksomheder
Det er ikke ’stjernekrigsprojekter’. År for år kommer der nye produkter ....

Wild-west tilstande hærger i tilbudslovgivningen

Radio Update

MERE FRA FORSIDEN LIGE NU
RADIOUPDATE 20/1 - RADIO DER GIVER MENING


Er det ægte: Kunst, kemi og kopier
I dette vidensmagasin ser vi nærmere på danske forskere, der arbejder med at afgøre om kunst er ægte eller det er en kopi. Hvordan gør de det - og hør hvordan man bevarer nyere kulturværdier, som ellers nedbrydes af tidens tand.....

LYT TIL VORES FOKUS PÅ DETTE EMNE

Sønderjylland - en blodig historie fra grænselandet
Magasinet spørger om en blodig fortid kan lære os noget vi kan bruge i fremtiden. Og om det er værd at rippe op i gamle historier....


- flere interviews om dette emne



Anders Fomsgaard: Det er bare en virus
MAGASIN:
Foto af forsiden fra forlaget
”Vilde beretninger om virus og kampen mod dem”, lyder bogens undertitel.....


- flere interviews om dette emne



Næste skridt mod trafik-bypass i København
POLITIK:
SF’er stemte ved en fejl for anlæg af Nordhavnstunnelen der blev vedtaget med 94 stemmer for og kun fire imod....


- flere interviews om dette emne



Annemette Voss Fridthjof: Brødbogen
MAGASIN:
Foto af forsiden fra forlaget
Øvrige fotos LB Consult

Til at bage et brød skal der bruges vand, mel, hævemiddel og l....


- flere interviews om dette emne



Finansministre lider af kronisk pessimisme
POLITIK:
Det er de seneste ti år gået langt bedre, end finansministrene havde forudset – faktisk 427 milliarder kroner bedre....


- flere interviews om dette emne


Frygt for konkurs og bureaukrati gør at vi ikke tør starte virksomhed
ERHVERV:
En gang om året er det iværksætteruge, hvor vi skal inspireres til at starte egen virksomhed. Men mange tøver, fordi de er bange for konkurs og bureaukrati. Men er det nu så slemt, som vi tror. I dette magasin ser vi på realiteterne....


- flere interviews om dette emne



Erik Petersson: Fyrste af Norden En biografi om Christian 2.
Christian 2. var fyrste i Europas mest vidtstrakte rige – vi er tilbage i Kalmarunionens dage, og Christian satte alt ind på at bevare unionen både med våben og vold – og....


- flere interviews om dette emne


KONTAKT REDAKTIONEN
Radio Update

TEMA LIGE NU PÅ RADIO UPDATE
LYT TIL 3 PROGRAMMER FRA RADIO UPDATE, DER GIVER VIDEN OG INSPIRATION 
- RADIO DER GIVER MENING
Ny side 1






Byggebranche til kamp for BoligJobordningen






Byggekranerne vokser IKKE ind i himlen






3F’s Byggegruppe har lært af smertelige erfaringer på Metrobyggeriet


OM RADIO UPDATE -RADIO DER GIVER MENING

OM RADIO UPDATE:

   

REDAKTIONEN

FIND OS PÅ FM, NET m.v. SPONSOR OG SAMARBEJDE

MÅL & INDHOLD

BRUG AF LYD PRODUKTION AF DIN LYD
   Virksomhedsportrætter
   Produktportræt
   Organisationsportrætter

KONTAKT OS

TIPS OG FORSLAG


GÅ TIL FORSIDEN VED AT KLIKKE HER